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央行7月金融数据:M1、M2双双回落,经济活动略有降温

作者:小麦财经 发布时间:2021-08-11 19:57:24 阅读次数

8月11日,央行发布7月金融统计数据和社会融资规模数据。数据显示,广义货币(M2)同比增长8.3%,狭义货币(M1)同比增长4.9%,增速出现双双回落;社融同比增长10.7%,较上月增速有所减缓。

具体来看,7月M1余额62.04万亿元,同比增长4.9%,增速分别比上月末和上年同期低0.6个和2个百分点,同时创下2020年2月以来新低。M2余额230.22万亿元,同比增长8.3%,增速分别比上月末和上年同期低0.3个和2.4个百分点,与5月增速持平。流通中货币(M0)余额8.47万亿元,同比增长6.1%。

为何M1和M2增速双双下降?M1是M0+企事业单位活期存款;M2是M1+企事业单位定期存款+居民储蓄存款。一方面,M0在6月、7月增速分别是6.2%、6.1%,虽然对M1有所影响,但变化幅度相对平缓。另一方面,7月人民币存款减少1.13万亿元,同比多减1.21万亿元,出现了较大幅度的减少,而4月和5月表现为增加。其中,住户存款减少1.36万亿元,非金融企业存款减少1.31万亿元,财政性存款增加6008亿元,非银行业金融机构存款增加9576亿元。

对比同样是缴税期的4月,7月人民币存款减少主要是非金融企业存款。数据显示,4月份人民币存款减少7252亿元,同比多减2万亿元。其中,住户存款减少1.57万亿元,非金融企业存款减少3556亿元,财政性存款增加5777亿元,非银行业金融机构存款增加5268亿元。

中国光大银行(06818)宏观分析师周茂华分析,M1同比放缓主要是企业经营活动有所降温,同时房地产市场活动降温也是其中影响因素。而M2同比回落本质就是存款放缓。7月是缴税大月,个人和企业缴税后相应存款会下降;同时,国内信贷环境收紧,经济活动放缓,企业和个人的投融资活跃有所下降,以及银行表外业务活动继续收缩等影响货币派生能力。整体上,M2同比增速仍处于合理区间(M2同比增速与名义GDP增速基本匹配)。

从人民币贷款数据可以反映出国内信贷环境变化。7月份人民币贷款增加1.08万亿元,比上年同期多增905亿元。分部门看,住户贷款增加4059亿元,其中,短期贷款增加85亿元,中长期贷款增加3974亿元;企(事)业单位贷款增加4334亿元,其中,短期贷款减少2577亿元,中长期贷款增加4937亿元,票据融资增加1771亿元;非银行业金融机构贷款增加1774亿元。

值得关注的是,居民短期贷款和中长期贷款均表现为环比少增。其中,7月居民中长期贷款新增是2020年3月以来最低;居民短期贷款新增是2021年3月以来最少。开源证券首席经济学家赵伟表示,居民贷款大幅回落缘于地产调控影响加速显现。企业贷款回落,除地产链拖累外,也与地方债务监管加强、实体需求走弱等有关。票据连续2个月大幅冲量、贷款需求指数回落,也一定程度反映实体需求偏弱。

社融方面,2021年7月社会融资规模增量为1.06万亿元,比上年同期少6362亿元;7月末社会融资规模存量为302.49万亿元,同比增长10.7%。从各个细项来看,社融存量增长的主要拖累项有对实体经济发放的外币贷款、委托贷款、信托贷款、未贴现的银行承兑汇票。

周茂华向21世纪经济报道记者表示,7月社融信贷数据不及预期,反映7月国内经济活动略有降温。主要受几方面因素影响,一是大宗商品价格涨价令部分中下游企业暂时陷入观望。从7月中、小型制造业PMI指数进一步下滑;二是国内房地产调控趋严,居民中长期贷款明显下滑;三是散发病例与极端天气。这些突发事件对国内经济活动的抑制效果明显。

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