小麦财经网:http://radiotake10.org 专业正规合法的金融财经新闻网!
当前位置:主页 > 财经新闻 > 正文

10亿贷款被“深房理”套走,深圳流入楼市经营贷已超21亿

作者:小麦财经 发布时间:2021-08-08 15:03:10 阅读次数

仅从银行套取的经营贷就达到3.8亿元,还有以资金互助的名义募集资金。而这些资金,都被用于违规炒房。这是立案调查4个月后,轰动一时的“深房理”违规炒房的最新调查结果。

8月7日,深圳发布消息称,经深圳住建局、公安局、银保监局、人民银行深圳中支、市场监管局、地方金融监管局、网信办组成的联合调查处理工作组初步查明,深房理套取住房按揭、经营贷、消费贷等银行贷款,金额高达10.6亿元。

这还不是深圳经营贷违规流入楼市的全部资金。联合调查组查明,目前已发现的违规流入房地产领域的经营贷,金额共达21.55亿元。而在今年3月,监管通报的金额只有5718万元。

深房理套取银行贷款超10亿元

根据深圳通报,经初步查实,“深房理”涉嫌房产众筹和代持、违规套取信贷资金进入房地产市场、非法集资等多项违法违规。目前,2名犯罪嫌疑人被逮捕,3名犯罪嫌疑人被刑拘。

“深房理”在新浪微博上认证为“房产专家”,其微博账号关注量达146万人,会员逾3000人。今年4月初,其违规炒房被网民公开举报,引发社会舆论高度关注后,深圳住建局、公安局等七部门成立联合调查处理工作组展开调查。

今年4月9日,第一财经在《集资、代持、套取贷款,102分举报材料下的深圳经营贷炒房脸谱》中,对深房理成员以他人名义代持,招募“股东”、“合伙人”集资投资房产,并利用银行经营贷、信用贷等违规炒房的主要手法,进行了独家深度报道。

深房理上述违法违规炒房手法,也得到了监管调查证实。通报显示,深房理向会员承诺房产升值收益,重点炒作深圳部分热点楼盘。教唆会员以“假结婚”的方式规避购房政策;以资金互助的名义,向不特定对象募集资金,并承诺保底,涉嫌非法集资。此外,还存在涉嫌骗取信贷资金、虚假广告宣传等违法违规行为。

深圳银保监局调查发现,深房理相关人员涉嫌伪造国家机关公文、提供虚假资料套取银行贷款,涉及的住房按揭、经营贷、消费贷等多个贷款,金额高达10.64亿元,其中经营贷3.8亿元。并通过多次转账、化整为零、提现等方式,以规避资金流向监控。

除了银行资金,深房理的炒房资金,还有部分来自小贷公司、融资性担保公司。有知情人士此前告诉第一财经记者,需要贷款炒房的会员,深房理以评估资信的名义,将其带到一些大的小贷公司,进行贷款资质审核,而后介绍给与其合作的小贷公司贷款。

对于贷款需要的社保、婚姻、资金流水、贷款公司主体等重要资料,都是深房理团队或与其合作的人员、机构,通过各种手段包装出来的不实甚至虚假材料,其会员只需缴纳一定金额费用即可。费用多少根据个人所需资料不同,从数千到数万元不等。资料准备齐全后,由深房理委派人员对接,在这家小贷公司申请贷款。

通报内容还显示,深圳地方金融监管局对小贷行业、融担行业,开展了涉房贷款、担保业务排查,要求小贷、融担公司加强业务审核,依法合规经营,并重点约谈了14家小贷、融担公司,对6家公司开展了现场检查、下发了监管函,要求相关公司暂停涉房等违规业务、按期整改。

违规炒房经营贷已超21亿

深房理从银行套取、最终用于炒房的银行贷款,并不是深圳违规流入楼市的信贷资金的全部。即便不算住房按揭、消费贷,仅深房理套取的银行经营贷,也远超监管此前通报的深圳经营贷违规炒房规模。

深圳监管部门8月7日发布的另一则通报显示,截至目前,经过多轮滚动排查和监管核查,深圳违规流入房地产领域的经营贷,金额共达21.55亿元。

核查还发现,一些银行存在贷前资料审核把关不严、资金流向监控不到位问题;部分借款人存在虚构经营背景,套取经营性贷款并挪用于购房的行为;另有部分中介机构和个人存在提供过桥资金、协助编造虚假资料。

深圳住建局查明,部分房产中介涉嫌为深房理违法炒房提供便利。深房理案件中,119人参与房产代持或“众筹”,其会员中44人为深圳挂牌房地产中介人员。

人民银行深圳中支去年4月22日通报称,根据商业银行截至4月20日下午2点30分报送的自查统计发现,辖区个别商业银行存在客户先全款买房,再以该新购置房产抵押申请经营贷的情况,但规模占比很小,未发现刚注册企业即申请经营贷,也未发现支小再贷款信贷资金通过房产抵押经营贷形式流入房地产市场。

今年3月18日,深圳深圳银保监局、央行深圳中心支行联合通报,2020年4月以来,对辖区中资商业银行15.4万笔、1771.73亿元经营贷,进行了全面排查,并选取6家银行集中现场检查,提前收回了21笔、5180万元涉嫌违规贷款。

在最新通报中,对于银行信贷资金违规进入房地产市场的时间、涉及银行等具体信息,通报没有披露。第一财经此前调查发现,深房理违规套取银行资金炒房的时间,主要集中在去年上半年。

版权保护: 本文由 10亿贷款被“深房理”套走,深圳流入楼市经营贷已超21亿 原创,转载请保留链接:http://radiotake10.org/news/280.html


财经新闻 惨烈!深圳二手房成交量跌回“1”字头,12年头一回

“金九银十”彻底凉凉。最新数据显示,今年9月,深圳成交1765套二手住宅,同比暴跌近八成。不仅连续下跌6个月,更是12年第一次跌回“1”字头。在人口超2000万的深圳,月度二手住宅……

财经新闻 深圳新房二手房冰火两重天 分化行情显著

十一小长假过半,深圳不少新盘的到访客流已经锐减。相比去年十一黄金周,售楼部购房热情一浪高过一浪而言,今年的十一黄金周要显得平淡许多。新房交投并不活跃,住宅项目大手……

财经新闻 博彦科技:继续为全资孙公司银行贷款提供担保

每经AI快讯,博彦科技(SZ 002649,收盘价:9.6元)8月17日晚间发布公告称,为满足业务发展需要,公司拟继续向华美银行申请金额不超过1,000万美元 (或等值人民币)的综合授信,公司拟使……

财经新闻 细数深圳历次楼市调整,缩量会发引发价格深蹲?

恰值销售淡季,楼市调控仍此起彼伏。历经一轮疯狂上涨的国内楼市,成交量已普遍回落。作为楼市“风向标”的深圳,在数月前已经进入了新的阶段。深圳市住建局于2021年2月8日在国……

财经新闻 贵州:二套房公积金贷款首付不低于40%,利率按同期首套1.1倍执行

近日,贵州省住房资金管理中心发布《关于启动住房公积金流动性风险三级响应的通知》。通知明确,从8月10日起,调整住房公积金个人住房贷款额度计算公式,调整第二套住房公积金……

财经新闻 房价终于涨不动了!深圳已连跌仨月,房子还能买吗?

文/庞无忌始终“坚挺”的房价终于在层层调控之下破防。近期,楼市降温信号进一步显现,大中城市房价涨幅全面回落。国家统计局16日发布的数据显示,7月份,70个大中城市中,新房……

财经新闻 常熟银行拨备覆盖率超500% 个人房贷增速超贷款增速近10个百分点

21世纪经济报道记者李愿 北京报道 8月16日,继招商银行、宁波银行之后,常熟银行发布半年报,这是今年首份上市农商行半年报。数据显示,截至6月末,常熟银行总资产为2314.52亿元,……

财经新闻 冯仑挪用4248万疑云,牵出海南捆绑“会员费”楼市乱象

一则关于“涉嫌资金挪用罪”的指控,将万通地产创始人冯仑推向风口浪尖。其中,案件涉及的4248万元“会员费”,被指是为了规避监管购房订金的变相说法,这也从某种程度上反映了……

财经新闻 多城楼市调查:炒房客梦碎,二手房降价渐成趋势

房价永不跌的幻想已经悄然破灭。“现在德胜、月坛的成交价已经被拉下来了”、“价格都能大谈、有房源降了200万”、“我们都让业主调低价格、现在市场如此,不降价怎么卖出去?……

财经新闻 7月上海人民币贷款增加24亿,住户部门中长期贷款增75亿

中国人民银行上海总部8月16日公布的最新数据显示,7月上海人民币贷款增加24亿元,同比多增108亿元。截至7月末,上海本外币贷款余额9.12万亿元,同比增长11.3%;人民币贷款余额8.37万亿……

财经新闻 “零首付”买房?长春楼市挤“泡沫” 开发商不惜血本促销

“首付1万,3年免息,安家长春”“4字头,购准现墅质小高”。盛夏的长春及长春周边市场,各个售楼处在热情地通过各种促销手段吸引来往的行人。长春是今年第一个开展集中供地的……

财经新闻 苏州楼市AB面:一半海水 一半火焰

在苏州地产行业沉浮多年的置业顾问陈龙(化名)遇到了一件烦心事儿:总有一拨人在项目营销中心不远处通过递名片、发放楼盘宣传册等方式带客抢客,有些自然到访的意向购房人还……

财经新闻 启动限购、叫停人才购房,大湾区楼市“降温”

“我就买在惠州大亚湾,2018年到现在三年没涨过,现在一调控更不会涨了,每平方米1.2万元,小区80%的业主都是深圳打工人。”8月9日一早,长期在深圳工作的购房者晓宇就关注到了惠……

财经新闻 狂奔的楼市!美国房价二季度暴涨23%,刷新增速纪录!都是放水惹得祸?

日前,全美房地产经纪人协会(NAR)发布报告指出,在该协会追踪的183个美国大都会区中,有182个地区的单户成屋销售价格中值较上年同期有所上升,其中94%的都会区房价中值较上年同……

财经新闻 龙头房企不讲“武德”,岳阳颁布楼市限跌令:打折促销不得低于备案价85%

本文来源:时代财经 作者:刘新歌图片来源:图虫创意“稳地价、稳房价、稳预期”是房地产市场调控的三大方针。不过,在不同的城市,“稳”的方向不一样。在大城市、热点城市严……

财经新闻 同是深圳邻居,东莞GDP已近万亿,惠州为何掉队了?

楼市限购的“大棒”,开始落在更多没那么出名的城市身上。最近一个发布限购条款的是惠州。据惠州市住建局等6部门前几天发布的《关于进一步促进我市房地产市场平稳健康发展的通……

财经新闻 收紧!生变!7月一线城市新房市场大幅领跌 深圳二手房成交跌至谷底

每经记者:包晶晶楼市下半场,拐点已现。上海新房成交再现下行,环比跌幅超3成。深圳二手房成交跌至谷底,过户量同比跌幅超8成。7月,全国楼市成交出现整体下滑,一线城市环比……

财经新闻 深圳跨境电商企业座谈会与会商家透露,支持政策或日后公布

21世纪经济报道 记者黄婉仪 广州报道8月13日,深圳市商务局针对近期亚马逊集体封店对卖家影响情况召开了跨境电商企业座谈会。参会企业代表向21世纪经济报道记者透露,深圳市政府……

财经新闻 深圳二手住宅成交暴跌超8成,超半数房子降价,2000名中介离职

“深圳永远涨”是炒房客心中的神话——他们认为哪怕调控也是越调越涨。然而,史上最严厉的调控却让这一神话破灭!自今年2月推出调控新政以来,深圳二手住宅成交量跌势不止。……

财经新闻 6月贷款加权平均利率创新低!什么信号?

图 / 图虫来 源丨21世纪经济报道(ID:jjbd21)作 者丨李愿编 辑丨周鹏峰今年3月以来贷款利率再次确认回升的趋势,在6月却意外出现了中止。日前,央行发布的二季度中国货币政策执行……