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清仓信泰人寿,浙江永利正在“收缩”其庞大的金融版图?

作者:小麦财经 发布时间:2021-08-08 15:01:23 阅读次数

同为信泰人寿的原始老股东,巨化集团早早选择了撤离,而浙江永利则选择了坚守。数次增资之后,近年来信泰人寿经营有了起色,并扭亏为盈。然而,正值信泰人寿扭亏为盈并持续盈利之际,第一大股东浙江永利却选择了清仓退出。细究浙江永利的金融布局,其在银行、保险、证券、创投、小贷、融资租赁等多个金融领域落子,然而这些金融股权大部分被质押,从此次清仓信泰人寿来看,浙江永利似乎在收缩其庞大的金融版图。

7月30日,信泰人寿在其官网披露了《2021年第2季度偿付能力报告摘要》(下称报告)。根据报告,除了保费、净利润再现大幅增长外,这家保费规模百亿险企的股权结构也发生了巨大变化。

(图片来源:偿付报告)

原第一大股东浙江永利实业集团有限公司(下称浙江永利)携手其他两家老股东一同清仓退出,而天津大田供应链管理有限公司等七家公司则成为信泰人寿新股东。

作为持股14年的老股东,在信泰人寿处于黑暗时期时选择了坚守,却要在信泰人寿柳暗花明时清仓退出,浙江永利如此“反常”的举动不禁令人纳闷。

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持股14年,大股东浙江永利清仓信泰人寿

7月30日,信泰人寿披露的二季报显示,持股近14年的大股东浙江永利已经清仓退出股东行列。与其一起退出的,还有三股东浙江华升物流有限公司、四股东利时集团股份有限公司。

公开信息显示,信泰人寿由浙江省政府牵头筹建的中和人寿与北京的平泰人寿整合而来。2007年,信泰人寿获批正式成立。作为发起人之一,浙江永利出资6000万元,与巨化集团成为信泰人寿的并列第一大股东。

成立以来,信泰人寿保费规模增长乏力。数据显示,2008年信泰人寿保费收入为12.38亿元,五年过去其保费规模却仍在30亿元关口下徘徊。保费增长缓慢,也导致信泰人寿持续遭遇亏损。到2013年,信泰人寿巨亏4.8亿元,在业内排名倒数。

在此背景之下,信泰人寿背后股东数次更迭,而浙江永利也一度被传与管理层不和而萌生退意。

屋漏偏逢连夜雨,2014年3月,原保监会发布监管函,截至2013年底,信泰人寿偿付能力充足率为-185.96%,被停止开展新业务。随后不久,信泰人寿原总裁郑秋根因违规投资被公安部门控制,10月28日,郑秋根被检察院正式批捕。

陷入困境的信泰人寿,亟需定海神针。

在2014年10月29日召开的临时股东大会上,浙江永利联合巨化控股力排众议,信泰人寿的增资扩股方案终于通过,并在当年年底前完成了增资。次年3月,原保监会解除了部分监管措施,允许信泰人寿恢复开展新业务。

正是通过此次增资,浙江永利的持股比例由19.38%一举升至37.29%,成为第一大股东;北京九盛资管的持股比例由10.01%升至19.26%,位居第二位;而原第一大股东之一的巨化控股持股比则降为10.93%,最终于2016年完全退出股东行列。

企查查显示,在2015年至2016年间,信泰人寿先后获得了4次增资,其注册资本增至50亿元。获得资金助力的信泰人寿,从此开始步入正轨,尤其是进入2018年以来,信泰人寿逐渐扭亏为盈,当年实现净利润0.37亿元,2019年、2020年分别实现净利0.75亿元和1.23亿元。

净利增长背后,则是突飞猛进的保费收入。2020年年报显示,信泰人寿实现保费收入454.5亿元,同比大增117%,在百亿级以上公司中增幅最高。

不过,从结果来看,信泰人寿的保费持续增长乃至扭亏为盈,不但没有阻止浙江永利的退出决心,反而加速了其清仓进程。

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持续“输血”信泰人寿致钱荒?旗下金融机构股权频被质押

随着此番清仓信泰人寿,浙江永利将失去寿险这一稀缺牌照。

然而,让人纳闷的是,为什么浙江永利在信泰人寿处于黑暗时期时选择了坚守,却要在信泰人寿柳暗花明时退出从蛛丝马迹来看,这或与大量的对外投资导致浙江永利自身资金紧张有所关系

早在2014年参与信泰人寿增资之时,浙江永利就曾遭受财务质疑。根据彼时的媒体报道,有信泰人寿员工向保监会发出举报信,提出在信泰人寿28.8亿元的增资议案中,涉嫌存在大股东操纵、借款出资、编制虚假财务资料等,这份举报信直指浙江永利。

该举报信称,浙江永利连续多年亏损,会计师事务所出具的审计报告反映2013年12月末该集团“总资产106亿元、净资产49亿元”是虚假的。浙江永利提供给税务部门的报表是:截至2013年末,账面总资产为36.3亿元,负债32.1亿元,年销售额为5.78亿元,当年亏损3800万元,加上连续多年的亏损,累计亏损达1.9亿元。28.8亿元增资款中有10亿元是由温州银行贷款给浙江永利。

从事后结果看,这份举报信似乎并没有掀起多大波澜,增资方案最终获得监管批准。通过此次增资,浙江永利也成功入主信泰人寿。值得注意的是,自信泰人寿成立至今年一季度末,浙江永利为信泰人寿增资“补血”,至少投入了23.56亿元。

由于浙江永利官网并未披露相关财务信息,上述举报信中关于浙江永利的财务质疑因此一直是个谜。

随着今年6月瑞丰银行的上市,背后股东浙江永利的最新经营情况也得以示于世人。根据招股书,截至2020年底,浙江永利的总资产为239.12亿元,净资产为159.31亿元,2020年实现营收111.58亿元,净利润9.46亿元。

从数据上看,浙江永利似乎并不缺钱,但是信泰人寿的季度偿付能力报告却透露出浙江永利的“资金紧张”。老虎财经注意到,就在信泰人寿在2016年完成两次合计20.7亿元的增资后,自2017年一季度开始,浙江永利所持的信泰人寿股份状态持续被标注为“部分被质押”。

尤为巧合的是,二股东北京九盛资产管理和三股东浙江华升物流所持信泰人寿股权,也在2017年一季度开始进入“部分被质押”状态,这种情况一直延续到此次股权变更前的一季度末。最新的二季报显示,北京九盛资产管理所持的部分信泰人寿股权仍然处于质押状态。

尽管在股权结构上,浙江永利、北京九盛资管和浙江华升物流并没有明显关联,但是同步质押股份的举动却让人生疑。值得一提的是,2014年的那封举报信曾称,浙江华升多年未曾经营,销售收入为0元,是一家“壳公司”,而北京九盛则被质疑是浙江永利和巨化控股的代持股壳公司,但此事并未得到佐证。

截至今年一季度末,浙江永利、北京九盛资管及浙江华升物流合计持有信泰人寿约40.91亿股,合计持股比例为81.8%。假如三者存在隐秘的一致行动人关系,对信泰人寿的话语权不言而喻。

除了频繁质押信泰人寿股份,浙江永利还质押了所持的瑞丰银行部分股权、浙商银行的几乎全部股权,这也从侧面反映了浙江永利现金流的紧张。

截至2020年12月31日,浙江永利持有的800万股瑞丰银行股份被用于质押,向浙江绍兴恒信农商行借款0.48亿元。同期,浙江永利持有瑞丰银行5999.68万股,质押比例约为13.33%。

同样的情况也发生在浙商银行身上。截至去年底,浙江永利所持的浙商银行5.44亿股股份被用于质押,质押比例竟高达99%,这一情况延续至今年一季度。

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浙江永利的金融版图

除了信泰人寿,浙江永利目前还是瑞丰银行、浙商银行、华龙证券的股东,手握银证保、融资租赁等多个金融牌照。

(图片来源于网络)

资料显示,浙江永利成立于1993年,实际控制人为周永利。该公司以纺织起家,通过近三十年的发展,逐渐成为一家综合性企业集团,尤其对金融领域十分上心。在其官网中,浙江永利如是描述自己:“集团凭借前瞻性决策,在同类企业中率先投身于金融保险行业”。

2004年,浙江永利作为发起人之一,与浙江交投、万向控股等15家法人单位联合设立了浙商银行。2016年3月,浙商银行成功在港上市,2019年11月浙商银行又顺利登陆上交所主板。由此,浙江永利也拿下了自己的首张AH上市银行牌照。

截至今年一季度末,浙江永利持有浙商银行A股约5.48亿股,持股比为2.58%,位列第七大股东。

除了浙商银行,浙江永利还是瑞丰银行的第七大股东。今年6月,瑞丰银行也成功在A股上市。这也意味着,浙江永利同时手握两家上市银行牌照。

不仅如此,浙江永利还在2015年通过参与华龙证券的定增项目,成功跃居后者的第三大股东,拿下证券牌照,最新持股比例为6.31%。此外,浙江永利还参股了华融金融租赁,同时入股了“浙江红石”、“浙江兰石”、“华睿投资”等数家创投公司,组建了绍兴市柯桥区永利小额贷款股份有限公司。

一个围绕浙江永利的庞大金融帝国逐渐成型。

责任编辑 | 陈斌

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